Koop je een nieuwbouwwoning terwijl je huidige huis nog te koop staat? Dan krijg je tijdelijk dubbele lasten. Een overbruggingshypotheek kan helpen. We leggen uit hoe het werkt en waar je op let.
Een nieuwbouwwoning kopen is spannend en leuk. Maar wat als je huidige woning nog niet verkocht is? Dan kun je tijdelijk dubbele woonlasten hebben. Een overbruggingshypotheek kan die periode makkelijker maken. Hiermee gebruik je alvast (een deel van) de verwachte overwaarde van je huidige woning. Vaes Finance legt uit hoe dit werkt en waar je op let.
Hoe werkt een overbruggingshypotheek?
Een overbruggingshypotheek is een tijdelijke lening naast je gewone hypotheek. Je gebruikt deze lening om de tijd te overbruggen tussen:
- het kopen van je nieuwe woning
- het verkopen van je huidige woning
De bank kijkt naar de verwachte overwaarde van je huidige woning. Zodra je oude woning bij de notaris is overgedragen, los je de lening in één keer af.
Hoe bepaalt de bank de hoogte?
De overbruggingshypotheek wordt berekend op basis van:
- de verwachte verkoopprijs van je huidige woning
- de resterende hypotheekschuld
- een veiligheidsmarge van de bank
Wat zijn de maandlasten?
Meestal betaal je rente en aflossing. De rente ligt vaak iets hoger dan bij een gewone hypotheek. Vaes Finance rekent vooraf uit wat dit betekent, zodat je weet waar je aan toe bent.
Kun je rente en aflossing meefinancieren?
Ja, dat kan vaak. Je kunt kiezen uit:
- Zelf maandelijks betalen
- Meefinancieren in de lening
Hoelang loopt een overbruggingshypotheek?
De looptijd ligt meestal tussen de 12 en 36 maanden, afhankelijk van de geldverstrekker. Vaak is het korter, omdat je kunt aflossen zodra je oude woning is verkocht.
Overbruggen zonder zorgen
Een overbruggingshypotheek kan rust geven tijdens het kopen van een nieuwbouwwoning. Denk aan het juiste moment van verkoop, de bouwplanning en passende maandlasten. Vaes Finance helpt woningkopers hierbij.
